유엔 보고서, 동남아시아 범죄 경제의 상호 연결 실태 조명

국경을 넘나들며 형성된 범죄 경제

유엔이 2026년 7월 21일 발표한 보고서에 따르면, 동남아시아의 조직범죄 네트워크는 사기, 인신매매, 마약 판매, 불법 도박, 데이터 탈취, 자금세탁을 연결하는 기술 기반의 상호 연계 경제로 재편됐다.

상호 연결된 범죄 생태계: 2026년 동남아시아 초국가적 조직범죄 위협 평가라는 제목의 이 보고서는 과거 특정 지역이나 불법 거래 하나에 집중했던 범죄 집단들이 이제 금융 시스템, 인력 모집 경로, 디지털 도구, 물류를 공유한다고 밝혔다. 이런 구조에서는 한 집단이 범죄 행위의 모든 단계를 장악하지 않고도 다른 집단에 서비스를 제공할 수 있다.

이 같은 변화로 역내 범죄 네트워크는 더욱 유연해지고 해체하기 어려워졌다. 예를 들어 사기 조직은 한 네트워크에서 탈취한 개인정보를 얻고, 다른 네트워크를 통해 온라인 결제를 처리하며, 또 다른 네트워크로 암호화폐를 송금하고, 별도의 조직을 통해 노동자를 모집하거나 인신매매할 수 있다. 같은 금융·기술 시스템은 마약 밀매, 불법 도박, 이주민 밀입국에도 활용될 수 있다.

유엔마약범죄사무소(UNODC) 동남아시아·태평양 지역 대표인 델핀 샹츠는 보고서 발표회에서 이러한 구조를 설명했다.

과거에는 각자의 지리적 영역과 범죄 분야 안에서 활동하던 집단들이 이제는 여러 불법 시장에 동시에 진출하고, 같은 서비스 경로에 의존하는 변화가 나타나고 있습니다.

그는 이 모델을 기업 프랜차이즈에 비유하며, 전문화된 조직들이 자금세탁, 인신매매, 이주민 밀입국, 데이터 수집 등을 담당하면서 공통의 범죄 네트워크와 연결돼 있다고 설명했다.

사기로 국가 경제에 맞먹는 피해 발생

보고서에 따르면 2025년 동아시아, 동남아시아, 호주, 뉴질랜드에서 사기 범죄로 인한 피해액은 883억~1,141억 달러로 추산됐다. 낮은 추산치조차 역내 여러 국가의 연간 경제 규모를 웃돈다.

이는 2023년 피해 추산액인 180억~370억 달러에서 크게 늘어난 수치다. 사기 조직의 확산과 피해액 측정 역량의 향상이 증가세에 반영됐다. 다만 UNODC는 수치심이나 불확실성, 당국에 대한 불신 때문에 많은 피해자가 사기를 신고하지 않는다고 경고했다.

투자 사기, 로맨스 스캠, 결제 정보 변경 유도, 신분 사칭 등이 피해자를 노리는 수법으로 꼽힌다. 범죄자들은 탈취한 데이터, 정교한 가짜 웹사이트, 암호화된 통신, 암호화폐 결제 경로를 점점 더 많이 이용해 여러 관할권에 걸쳐 신속하게 자금을 이동시키고 있다.

인공지능은 위험을 한층 키우고 있다. 생성형 AI는 여러 언어로 설득력 있는 메시지를 만들 수 있고, 딥페이크 영상·음성 도구는 기업 임원, 가족, 공직자를 흉내 낼 수 있다. 보고서는 범죄 집단이 표적을 식별하고 사회공학적 공격을 수행하며 제한적인 사람의 지시만으로 암호화폐를 탈취할 수 있는 에이전트형 AI 시스템을 도입할 가능성도 경고했다.

멀버타이징으로 알려진 또 다른 수법은 정상적인 광고 네트워크에 악성 소프트웨어를 숨기는 것이다. UNODC는 이 수법과 관련된 사례가 2025년 전년 대비 42% 늘었다고 밝혔다. 범죄자들이 사용자 한 명 한 명에게 직접 접근하지 않고도 대규모 이용자를 노릴 수 있는 공격이다.

사기 조직 운영을 강요당하는 인신매매 피해자

디지털 사기의 확산은 심각한 인적 피해를 낳고 있다. 동남아시아 전역의 사기 단지에서 최소 80개 국가·지역 출신 인원이 확인됐다. 이들 중 상당수는 고객 서비스, 기술, 온라인 판매 일자리를 약속하는 광고에 속아 모집된 뒤 아시아, 중동, 아프리카의 경유지를 거쳐 이송됐다.

일부 단지에 들어간 피해자들은 감금되거나 협박·폭행을 당하면서 온라인에서 사람들을 속이도록 강요받았다. 모집 대상도 아시아를 넘어 확대되고 있으며, 독일어, 폴란드어, 네덜란드어, 스페인어, 이탈리아어, 프랑스어, 스웨덴어, 노르웨이어, 영어 구사자를 찾는 광고가 나오고 있다.

당국의 압박으로 대형 시설 일부가 운영에 차질을 빚었으며, 특히 미얀마, 라오스, 캄보디아의 접경 지역에서 이런 움직임이 두드러졌다. 하지만 보고서는 이 같은 조치가 범죄를 끝내기보다 조직을 다른 곳으로 옮기는 경우가 많았다고 밝혔다. 범죄 집단은 소규모 건물이나 민간 주택, 동티모르, 태평양 도서국, 아프리카 일부 지역 등 다른 국가로 활동 거점을 옮겼다.

UNODC 분석가들은 이런 관행을 ‘관할권 쇼핑’이라고 부른다. 조직들은 규제가 약하거나 부패가 만연하고 기관의 자원이 부족한 지역을 찾는다. 대규모 단지가 급습 후 사라져도 인력 모집 경로, 결제 시스템, 소프트웨어, 운영진은 다른 곳에서 계속 활동할 수 있다.

UNODC 수석 분석가 심인식은 네트워크의 규모가 기존 집행 체계의 설계 범위를 넘어섰다고 말했다.

확대되는 조직범죄 경제의 규모와 복잡성은 기존 대응 역량을 앞서고 있습니다. 기존 체계는 이처럼 정교한 범죄 활동에 대응하도록 설계되지 않았습니다.

마약과 해상 경로, 여전히 주요 수익원

디지털 사기가 빠르게 성장하고 있지만 전통적인 밀매 시장도 역내 범죄 경제의 핵심으로 남아 있다. 미얀마, 라오스, 태국이 맞닿은 골든트라이앵글은 메스암페타민과 기타 마약의 주요 생산지로 계속 기능하고 있다.

메스암페타민 시장의 소매 규모는 최대 748억 달러로 추산되며, 이는 UNODC가 2019년 평가에서 제시한 추산치보다 약 20% 높다. 역내 케타민 시장 규모는 27억~72억 달러, 헤로인 시장 규모는 241억~277억 달러로 추정된다.

메스암페타민, 케타민, 헤로인 시장의 연간 소매 규모를 합치면 750억~1,097억 달러에 이르는 것으로 추산된다. 밀매 경로는 아시아 밖으로도 뻗어 있으며, 동남아시아에서 생산된 마약이 아프리카, 유럽, 남아시아까지 유통된 증거가 확인됐다.

보고서는 인도네시아, 말레이시아, 필리핀을 잇는 술루해와 셀레베스해에도 주목했다. 이 해역은 합법적인 선박 운항이 활발해 범죄 집단이 정상적인 상업 화물에 불법 화물을 숨기기 쉽다.

이 지역은 마약, 총기, 야생동물, 사기 조직 운영에 필요한 장비를 운반하는 데 이용된다. 저궤도 위성 시스템을 비롯한 위성 통신 장비는 범죄 시설이 외딴 지역이나 감시가 집중되는 곳에서 활동하는 데 도움을 줄 수 있다. 같은 해상 경로는 사람과 다른 불법 물품의 이동에도 이용될 수 있다.

불법 도박, 범죄 시장을 연결하다

불법 온라인 도박은 범죄 네트워크의 주요 수익원이자 금융 수단이 됐다. 보고서는 전 세계 불법 도박 거래액이 연간 3,400억~1조7,000억 달러에 이르며, 이를 뒷받침하는 기반 시설 상당수가 동남아시아에 있다고 추산했다.

도박 플랫폼은 입금을 처리하고 범죄 수익의 이동을 위장하며 이용자를 다른 불법 서비스로 유도할 수 있다. 결제 시스템은 지하 금융망, 사기 계좌, 암호화폐 거래소와 연결돼 있을 수 있다. 따라서 도박은 독립된 범죄 시장에 그치지 않는다. 사기, 인신매매, 자금세탁을 위한 금융 경로로 기능할 수 있다.

청소년은 특히 위험에 노출돼 있다. 불법 운영자들은 소셜미디어 광고, 인플루언서, 추천 네트워크, 모바일 게임 디자인을 활용해 소액 베팅과 손쉬운 부의 축적을 내세워 이용자를 끌어들인다. 보상, 순위, 사회적 경쟁 같은 요소는 도박을 오락처럼 보이게 하고 반복적인 참여를 부추길 수 있다.

이후 빚을 진 이용자들은 불법 대출, 절도, 사기, 대포통장 전달책 일 등에 내몰릴 수 있다. 범죄 집단은 경제적으로 취약하거나 이미 사법 체계에 연루된 사람들의 빚과 제한된 취업 기회를 악용해 더 큰 범죄 조직에 끌어들일 수 있다.

델핀 샹츠는 온라인 게임과 도박의 경계가 갈수록 모호해지고 있다고 경고했다.

온라인 게임은 본래 금전적 판돈이 필수적이지 않은 상호작용형 디지털 놀이를 뜻하지만, 두 분야는 이런 모호성을 의도적으로 악용하는 설계 요소를 통해 서로 가까워졌고, 범죄를 더 위험하게 만들고 있습니다.

보고서는 국가별 규정이 분절돼 있어 운영자들이 플랫폼과 결제 시스템을 국경 너머로 옮길 수 있었다고 밝혔다. 겉보기에는 서로 독립적인 수백 개 서비스가 동일한 기반 기술을 공유하는 경우가 많아, 특정 브랜드나 웹사이트를 차단해도 효과가 제한적이다.

부패와 금융 비밀주의, 범죄 네트워크의 생존을 돕다

기술만으로는 조직범죄의 성장을 설명할 수 없다. UNODC는 부패를 핵심 조력 요인으로 꼽으며, 범죄 집단이 보호를 받고 범죄 단지를 운영하며 물품을 운반하고 공식 금융 시스템에 접근할 수 있게 한다고 밝혔다.

범죄 수익은 페이퍼컴퍼니, 카지노, 비공식 송금망, 중개인이 관리하는 은행 계좌, 디지털 자산을 통해 순환된다. 암호화폐는 자금을 신속히 이동시킬 수 있지만, 수사관들이 이를 추적·동결·환수하는 데 필요한 전문 역량을 갖추지 못한 경우가 많다.

금융기관의 위험 노출도 커지고 있다. 사기 피해액은 아시아·태평양 사이버 보험 시장의 대응 역량보다 훨씬 빠르게 늘었다. 신고된 피해 규모가 커지면서 피해자, 은행, 기술 기업, 통신 사업자, 보험사 모두 사기를 누가 예방해야 하며 피해 보상은 누가 책임져야 하는지를 두고 서로 다른 쟁점에 직면할 수 있다.

일부 국가는 민간 기업의 책임을 확대하기 시작했다. 호주는 은행, 통신 사업자, 디지털 플랫폼에 사기 방지 의무를 부과했으며, 보상과 공동 책임에 관한 규정도 제안했다. 싱가포르는 보험사를 위한 자금세탁 방지 지침을 개정하고 신고 요건을 강화했다.

이런 조치는 피해를 줄일 수 있지만, 여러 국가에 걸쳐 데이터, 인력, 결제 경로를 옮기는 네트워크에 국가 단위 대응만으로 맞서기는 어렵다. 수사관들은 시의적절한 금융 정보, 공유 데이터베이스, 여러 관할권의 법정에서 사용할 수 있는 증거에 접근할 필요가 있다.

전통적인 급습이 효과에 한계를 보이는 이유

대규모 급습은 인신매매 피해자를 구출하고 장비를 압수하며 범죄 시설의 운영을 방해할 수 있다. 그러나 유엔 보고서는 단순한 운영 방해만으로는 범죄를 가능하게 하는 사업 시스템까지 없앨 수 없다고 경고했다.

시설이 폐쇄돼도 관리자들은 탈취한 데이터, 디지털 플랫폼, 암호화폐 지갑, 인력 모집책에 대한 접근 권한을 유지할 수 있다. 노동자들은 다른 시설로 옮겨지고 기술팀은 다른 국가에서 계속 활동할 수 있다. 소규모 시설은 찾아내기 어렵고 더 넓은 범죄 조직과 연결하기도 쉽지 않다.

이런 양상은 눈에 보이는 단속과 범죄를 뒷받침하는 숨은 기반 시설 사이에 간극을 만든다. 당국이 건물을 압수하면서도 자금, 소프트웨어, 인력 모집, 데이터 공급망을 통제하는 인물은 찾아내지 못할 수 있다.

샹츠는 개별 시설을 폐쇄하는 데만 초점을 맞춘 대응으로는 충분하지 않다고 말했다.

단속에만 집중하는 조직범죄 대응 전략은 효과가 없습니다. 예방과 자금 추적을 포함해 모든 유발 요인을 다뤄야 합니다.

자금을 추적한다는 것은 범죄 행위의 배후를 조사하는 동시에 금융 흐름을 살펴보는 것을 뜻한다. 암호화폐 추적, 기업의 실소유주 확인, 카지노 결제 조사, 자산 동결, 몰수 명령 추진 등이 포함될 수 있다. 범죄 수익을 차단하면 네트워크가 노동자를 모집하고 공직자에게 뇌물을 주며 단속 후 조직을 재건하기가 더 어려워질 수 있다.

유엔의 권고

UNODC는 범죄 집단이 국가별 제도의 큰 차이를 악용하지 못하도록 각국 정부가 법률을 개정하고 조화를 이뤄야 한다고 촉구했다. 또한 기관 간 정보 공유를 앞당기고 개별 범죄자가 아닌 네트워크에 초점을 둔 수사를 진행할 것을 권고했다.

보고서의 권고 사항은 다음과 같다.

• 네트워크가 확대되기 전에 식별할 수 있도록 정보 주도형 수사를 확대한다.
• 금융 수사와 범죄 수익 환수를 강화한다.
• 경찰, 세관, 금융정보분석기구, 기술 규제 기관 간 협력을 개선한다.
• 부패와 범죄 활동에 유리한 환경을 제공하는 지역 문제에 대응한다.
• 인공지능, 딥페이크, 암호화 서비스, 암호화폐 범죄에 대한 대응 역량을 강화한다.
• 인신매매 피해자를 보호하고 구조, 법률 지원, 의료, 안전한 귀환 방안을 제공한다.
• 불법 도박, 착취, 온라인 학대에 노출된 아동·청소년을 위한 보호 장치를 개선한다.

이 기관은 사람을 중심에 둔 대응도 지지한다. 사기를 하도록 강요당한 사람은 강압을 보여주는 증거가 있다면 자발적인 가담자로 간주해 자동 기소하기보다 피해자로 대우해야 한다. 인신매매 피해 노동자들은 협박과 감금, 신분증 압수에 시달렸을 수 있어 이 구분이 중요하다.

네트워크가 공식 기관보다 빠르게 움직이는 능력을 갖춘 만큼 역내 협력은 시험대에 오를 전망이다. 인신매매 근절을 위한 아세안 협약 등 기존 합의는 협력을 위한 법적 근거를 제공하지만, 당국에는 여전히 서로 호환되는 절차, 공유된 증거 기준, 지속적인 수사에 필요한 자원이 필요하다.

더 넓은 안보·개발 비용

보고서는 조직범죄가 경찰과 법원을 넘어 영향을 미치는 위협이라고 설명한다. 사기 피해는 가계 저축을 잠식하고 디지털 결제에 대한 신뢰를 약화시키며 기업과 금융기관에 비용을 초래한다. 인신매매는 이주민과 노동자에게 피해를 주고, 부패는 공공서비스를 약화시키며 정당한 투자를 위축시킬 수 있다.

마약 수익은 추가 확장을 위한 자금을 제공하고, 불법 도박과 지하 금융은 온라인 사기를 실제 범죄와 연결하는 경로를 만든다. 아동은 일상적인 소통과 오락에 사용하는 같은 소셜 플랫폼과 모바일 서비스를 통해 도박, 착취, 범죄 조직의 모집 대상이 될 수 있다.

네트워크가 지리적으로 퍼져 있어 피해자와 범죄 조력자가 수천 킬로미터 떨어져 있을 수도 있다. 아프리카에서 모집된 사람이 동남아시아의 범죄 시설에 갇혀 유럽 피해자를 노리라는 지시를 받고 다른 관할권과 연결된 계좌로 돈을 받을 수 있다. 이런 구조는 국가 단위 수사를 지연시키고 범죄 조직 관리자들이 숨을 기회를 늘린다.

UNODC의 평가는 역내 범죄 경제의 규모를 마약 압수량이나 경찰 급습 횟수만으로 측정할 수 없는 이유를 보여준다. 이 경제의 힘은 공유 서비스, 적응력 있는 기술, 세계 시장 접근성, 정부와 민간 기업 사이의 빈틈을 이용하는 능력에서 나온다.

핵심 내용

• 2025년 아시아·태평양 4개 시장에서 사기 피해액은 883억~1,141억 달러로 추산됐다.
• 동남아시아 사기 단지에서 최소 80개 국가·지역 출신 인원이 확인됐다.
• 범죄 집단들은 사기, 인신매매, 도박, 데이터 탈취, 마약 판매, 자금세탁 서비스를 공유하고 있다.
• 역내 메스암페타민 시장의 소매 규모는 최대 748억 달러에 이를 수 있다.
• 불법 온라인 도박의 전 세계 거래액은 연간 3,400억~1조7,000억 달러로 추산된다.
• UNODC는 금융 수사 강화, 정보 공유, 법률 개정, 피해자 보호를 권고했다.