불법 도박을 지원한 국경 넘는 대포통장 조직
국경을 넘어 은행 계좌를 모집한 사기 계획의 핵심 인물인 말레이시아 남성이 불법 온라인 도박 운영자들에게 싱가포르 계좌를 공급한 혐의를 인정했다. 수사관들이 그를 돈세탁용 계좌 명의자를 모집하고 싱가포르 계좌 수십 개를 개설한 뒤 범죄 조직 운영자들에게 모든 접근 권한을 넘긴 사라왁 조직과 연계한 가운데, 탄 강 융(34)은 법정에서 사기 및 컴퓨터 오용법 위반 혐의에 유죄를 인정했다. 6개월 동안 7개 은행에서 최소 70개 계좌가 개설됐으며, 계좌를 통해 83만7,000싱가포르달러(S$)가 넘는 돈이 오갔다. 이 가운데 약 4만3,000싱가포르달러는 싱가포르에서 신고된 사기 사건과 관련됐다. 탄은 2024년 8월 조호르바루에서 체포돼 송환됐으며, 조직원 가운데 처음으로 유죄를 인정한 피의자다. 검찰은 징역 6년과 약 2,000싱가포르달러의 벌금형을 구형하고 있다. 법원은 양형 변론과 선고를 위해 심리를 연기했다.
목차
이 사건은 사라왁의 사채업자들에게 진 빚에서 시작됐다. 아흐 시앙으로 알려진 조직원에게 소개된 탄은 싱가포르에서 계좌를 개설하면 빚을 탕감해줄 수 있다는 말을 들었다. 조직은 여러 은행의 계좌 개설 심사를 통과할 수 있도록 싱가포르 취업 허가를 마련해줬다. 탄은 자신의 계좌를 개설한 뒤 모집책 역할로 승진해 2024년 5월부터 8월까지 다른 말레이시아인 12명을 싱가포르로 데려와 계좌를 개설하도록 안내했다. 그는 조직을 위해 은행 카드와 인터넷 뱅킹 인증 정보를 수거하는 일도 도왔다. 시간이 지나면서 조직은 여러 은행의 계좌를 장악했고, 이를 불법 도박 사이트의 베팅 대금 수취와 자금 이체, 당첨금 지급에 사용했다. 탄은 가담 대가로 6,500링깃(RM)을 받았다.
조직의 운영 방식
작전의 핵심은 단순한 수법이었다. 경제적으로 어려운 사람들을 모집해 빠른 보수를 약속하고, 싱가포르에서 은행 계좌를 개설할 방법을 마련한 다음 계좌를 완전히 장악하는 것이다. 모집된 사람들은 대포통장 명의자, 즉 범죄자가 불법 자금을 옮기는 데 자신의 은행 계좌나 신원을 이용하도록 허용하는 사람으로 활동했다. 계좌 개설이 끝나면 이들은 조직 운영자가 계좌 명의자 없이 거래할 수 있도록 은행 카드와 보안 토큰, 로그인 정보를 넘겼다. 이렇게 확보한 계좌는 불법 온라인 도박 수익과 기타 자금의 입금처이자 경유지로 쓰였다.
취업 허가 승인을 악용
조직은 싱가포르의 취업 허가 절차를 이용해 은행 심사를 통과했다. 탄의 경우 조직 연락책이 여러 계좌를 개설할 수 있도록 취업 허가를 마련해줬다. 모집책 역할을 맡은 뒤에는 다른 대포통장 명의자들이 원칙적 승인서나 취업 허가증을 이용해 같은 일을 하도록 안내했다. 일부 은행은 유효한 취업 허가증이나 당국의 공식 승인서와 신분증을 제시하는 외국인 근로자의 계좌를 개설해준다. 모집된 사람들은 계좌 개설 후 관련 자료를 모두 넘겼다. 수사관들은 조직이 인터넷 뱅킹 인증 정보를 수집해 잔액과 거래를 원격으로 통제했다고 밝혔다. 승인 없이 또는 범죄 목적으로 접근 권한을 취득하거나 사용하면 컴퓨터 오용법 위반 혐의로 기소될 수 있다.
자금 흐름과 싱가포르 계좌를 노린 이유
사건 기록에 따르면 약 반년이라는 짧은 기간에 83만7,000싱가포르달러가 넘는 돈이 조직망을 통해 이동했다. 계좌는 싱가포르의 7개 은행에 분산돼 있었다. 무허가 플랫폼에서 도박을 하는 사람들의 입금과 송금, 당첨금 지급에 사용됐다. 범죄 조직은 효율적이고 신뢰도가 높으며 역내 연결성이 뛰어난 싱가포르의 은행 시스템을 선호하는 경우가 많다. 은행이 계좌 명의자와 계좌를 함께 통제하는 인물 사이의 연관성을 파악하지 못하면 소액 또는 잦은 거래가 평범한 금융 활동으로 보일 수 있다고 여길 수도 있다. 대포통장 명의자가 인터넷 뱅킹 접근 권한과 카드 통제권을 넘기면 운영자들은 몇 분 안에 자금을 옮길 수 있다.
사기와의 연계
수사관들은 조직망을 거친 자금 가운데 약 4만3,000싱가포르달러가 신고된 사기 사건과 겹치는 것을 확인했다. 이는 여러 나라 경찰이 파악해온 추세를 보여준다. 도박용으로 모집한 계좌가 피싱, 허위 구인 사기, 투자 사기 자금을 현금화하거나 옮기는 데 재사용되기도 한다. 피해자가 송금을 동결할 수 있는 시간은 짧은 경우가 많다. 은행은 대개 의심 거래를 신고하고 계좌를 동결하거나 폐쇄할 수 있다. 자금이 짧은 시간에 여러 계좌를 거치면 추적과 회수가 더 어려워진다.
국경을 넘은 경찰 공조
수사와 단속 경과는 국경을 넘은 공조의 중요성을 보여준다. 말레이시아 경찰은 2024년 8월 조호르바루에서 탄과 다른 여러 명을 체포했다. 이들은 온라인 도박 운영자들을 위해 싱가포르 인터넷 뱅킹 인증 정보를 수집한 혐의를 받았다. 싱가포르 상무부(CAD)에 사건이 통보됐고 탄은 송환됐다. 기소된 뒤 여러 혐의에 유죄를 인정한 탄은 현재 선고를 기다리고 있다. 피의자와 계좌, 운영자가 서로 다른 관할권에 있는 사건에서 중요한 정보 공유와 공조 작전으로 수사가 마무리됐다.
역내 전반의 단속 강화
동남아시아 각국 정부는 불법 도박과 자금세탁에 대한 단속을 강화하겠다는 신호를 보내고 있다. 홍콩 경찰은 최근 삼합회 조직과 연계된 대규모 조직망을 해체했고, 싱가포르는 복잡한 금융 범죄 수사를 이어가고 있다. 2023년에는 대규모 자산 압수로 이어진 주요 자금세탁 조직이 드러나면서 은행의 계좌 개설 심사와 모니터링에 대한 점검이 강화됐다. 아세안의 역내 정책 협의체는 초국가 범죄 대응 공조를 강화하려 하지만, 법률과 자원 격차가 걸림돌이다. 그럼에도 불법 도박 서비스의 자금 흐름을 겨냥한 기관 간 공조 체포와 송환, 자산 동결은 점차 늘고 있다.
수치로 보는 불법 온라인 도박
무허가 운영자들은 복권과 스포츠, 카드 도박을 받는 웹사이트나 채팅 기반 베팅 서비스를 운영하는 경우가 많다. 이들은 대리인이나 계좌망을 이용해 입금을 받고 당첨금을 지급하며 수익을 세탁한다. 싱가포르 법원은 이런 사건을 여러 차례 다뤘다. 한 사건에서는 현지 조직의 우두머리가 대리인과 도박 참여자를 모집해 수년간 원격 베팅 서비스를 운영하고 약 128만싱가포르달러의 수익을 올린 사실을 인정했다. 이 사건은 불법 조직이 하위 모집망을 구축하고 계좌를 배정하며 자금 흐름을 유지하기 위해 수금책을 이용하는 방식을 보여줬다. 탄의 사건은 또 다른 층위, 즉 은행 계좌와 디지털 접근 권한을 운영자들에게 공급하는 국경 간 공급망을 드러낸다.
대포통장 명의자와 모집책이 중요한 이유
대포통장 명의자와 모집책은 자금 흐름의 진입점에 있다. 이들이 없으면 운영자들은 기본 심사를 통과할 수 있는 은행 계좌를 개설하고 통제하는 데 어려움을 겪는다. 조직은 빚을 진 사람이나 급전이 필요한 사람을 노리는데, 이들이 위험을 감수할 가능성이 더 크기 때문이다. 법적 후폭풍은 심각할 수 있다. 대포통장 명의자는 장기간의 징역형, 은행 서비스 이용의 영구 제한, 계좌를 거친 돈의 피해자가 제기한 민사 청구를 감수할 수 있다. 은행은 계좌를 폐쇄하고 업계 전반에 고객 정보를 공유해 주의를 표시할 수 있다. 예방이 최우선 방어선이다. 대중 교육과 채무 상담, 신속한 신고는 모두 모집 대상자를 줄이는 데 도움이 된다.
- 은행 카드와 보안 토큰, 인터넷 뱅킹 인증 정보를 누구에게도 넘기지 마세요.
- 만난 적 없는 사람이나 고용주라고 주장하는 사람을 위해 계좌를 개설하지 마세요.
- 빚을 졌다면 손쉬운 해결책을 찾기보다 법률 지원과 공식 상담을 받으세요.
- 고용주와 인력부에 구인 제안과 취업 허가의 진위를 확인하세요.
- 계좌를 빌려주거나 돈을 옮겨달라는 의심스러운 구인 광고를 신고하세요.
앞으로의 법원 절차
탄이 유죄를 인정함에 따라 양형 변론이 끝난 뒤 선고가 이뤄질 예정이다. 검찰은 징역 6년과 약 2,000싱가포르달러의 벌금형을 법원에 요청했다. 조직의 다른 구성원에 대한 수사는 계속되고 있다. 이와 별도로 은행과 규제 당국은 취업 허가와 연계된 계좌 개설 통제를 재검토하고, 고용주 기록 확인을 강화하고 원칙적 승인서 검증을 더 철저히 할 가능성이 크다. 고객과 법인의 연계 관계를 한눈에 보여주는 기술은 여러 은행에 걸친 조직적 활동을 포착하는 데 도움이 될 수 있다. 개인과 기업이 기억할 점은 간단하다. 계좌와 인증 정보를 철저히 관리하고 검증된 플랫폼을 이용하며 의심스러운 요청은 즉시 신고해야 한다.
핵심 내용
- 탄 강 융은 불법 온라인 도박을 위해 싱가포르 은행 계좌를 모집한 사라왁 조직을 도운 혐의를 인정했다.
- 조직망은 6개월 동안 7개 은행에서 계좌 70개를 개설해 83만7,000싱가포르달러가 넘는 돈을 움직였다.
- 계좌를 거친 자금 가운데 약 4만3,000싱가포르달러가 싱가포르에서 신고된 사기 사건과 관련됐다.
- 조직은 취업 허가 승인을 악용하고 모집된 사람들의 인터넷 뱅킹 인증 정보를 수집했다.
- 탄은 2024년 8월 조호르바루에서 체포돼 송환됐으며, 조직원 가운데 처음으로 유죄를 인정했다.
- 검찰은 징역 6년과 약 2,000싱가포르달러의 벌금형을 구형했으며, 양형 변론 후 선고가 이뤄질 예정이다.
