전자부품 계약으로 4,020만 달러 해외 송금한 혐의…하노이서 7명 기소

약 5,200만 달러 송금의 중심에 선 무역 서류

전자부품 계약을 통해 베트남에서 4,020만 달러 이상을 해외로 보내고 1,170만 달러 이상을 국내로 들여온 것으로 의심되는 환전·송금 조직과 관련해 하노이에서 7명이 기소됐다. 검찰은 비엣린과 퐁럼 두 회사가 고객의 송금을 수출입 대금으로 위장하는 데 이용됐다고 밝혔다.

해외 송금액은 약 9,238억 동, 국내 유입액은 약 2,694억 동으로 집계됐다. 9,238억 동은 9억 2,380만 달러 규모의 거래액이 아니다. 양방향 송금액으로 제시된 달러 금액을 합하면 약 5,190만 달러로, 이는 송금된 자금 규모를 나타내며 피해자나 국가가 입은 손실로 확정된 액수는 아니다.

하노이 인민검찰원은 응우옌 만 린, 레 당 코아, 딘 티 릭, 멍 준, 레 타인 프엉, 쩐 타인 퉁, 양징을 국경을 넘어 외화를 불법 운반한 혐의로 기소했다. 사건 기록은 1심 재판을 위해 동급 법원에 송치됐으며, 재판은 10월 15일 열릴 예정인 것으로 보도됐다. 재판이 열리는 연도는 이를 발표한 보도에 명시되지 않았다.

혐의에는 회사 이사, 전직 은행 직원 2명, 회계 담당자, 사업 고객 등이 연루돼 있다. 검찰이 고객 거래를 주선한 조직자로 지목한 중국 국적자 정옌페이도 수사 대상에 포함됐다. 정씨의 활동과 별도의 암호화폐 거래, 다른 두 회사에 대한 수사는 계속되고 있다. 기소 내용은 혐의일 뿐 유죄 판결이 아니다.

송금은 누가 주선한 것으로 알려졌나?

공소장에 대한 설명에 따르면 린은 2019년 정씨를 만났다. 정씨는 2021년부터 베트남과 주로 중국 등 다른 국가 간 자금 이동을 원하는 고객을 물색하고 수수료를 협의한 뒤, 린에게 수출입 서류를 준비하도록 지시한 것으로 알려졌다. 린은 비엣린과 퐁럼 두 회사의 이사로 등재돼 있었다.

코아와 릭은 혐의가 제기된 거래가 이뤄질 당시 OCB은행 하노이 지점에서 근무했다. 검찰에 따르면 정씨는 린이 국제 결제 서류를 준비하도록 이들을 접촉했다. 코아는 회사 설립과 세금 신고를 도왔으며, 릭을 비엣린의 회계 담당자로 소개한 것으로 알려졌다.

혐의에 포함된 지원 내용은 은행 계좌 개설, 회사의 영업 능력을 입증하는 서류 준비, 신용장 주선, 결제 서류 작성 등이었다. 검찰은 실질적인 목적이 고객 자금을 옮기는 데 있었다고 보면서도, 이런 절차가 자금의 해외 이동에 상업적 근거를 제공했다고 밝혔다.

멍은 퐁럼의 수석 회계사였고, 프엉은 비엣린의 회계 담당자로 등재돼 있었다. 비나이컴 이사 퉁과 뉴머니베트남 하노이 지점장 양은 린의 개인 계좌를 통해 중국에 대금을 보낸 고객으로 수사를 받았다. 보도된 이들의 역할은 회사 서류를 작성한 혐의를 받는 사람들의 역할과는 다르다.

작은 전자부품이 중요한 이유

계약은 칩과 칩 저항기를 포함한 전자부품의 일시 수입과 이후 재수출에 관한 것이었다. 검찰은 이런 소형 품목은 가치 산정이 어렵고, 계약 금액은 큰데도 브랜드, 기술 표준, 사양, 품질 인증 정보가 충분히 기재되지 않았다고 밝혔다.

공안부 웹사이트에 게시되고 2026년 7월 30일자로 날짜가 표시된 하노이 경찰의 경고문은 5,100만 달러가 넘는 칩 저항기 거래 의혹을 설명한다. 이 반올림된 규모는 검찰이 밝힌 유출액과 유입액을 합산한 약 5,190만 달러와 비슷하지만, 경고문에는 동일한 상세 총액이 제시돼 있지 않다.

경고문은 홍콩, 중국, 싱가포르에 있는 페이퍼컴퍼니 네트워크를 설명한다. 계약 금액은 이례적으로 컸지만 제조사, 생산 연도, 보험, 물품 검사 등 상업적 세부 정보가 부족했고, 원산지 및 품질 증명서도 없었다고 밝혔다.

경찰은 판매자가 즉시 대금을 받고 구매자는 최대 12개월까지 결제를 미룰 수 있는 지급 조건도 언급했다. 경고문에 따르면 관련자들은 실물 검사가 줄어든 통관 경로를 이용한 뒤 수출 대금을 들여오지 않거나, 이미 해외로 지급된 금액보다 훨씬 적은 액수만 반입했다. 이 때문에 물품과 계약, 자금 사이의 대응 관계가 핵심 쟁점이 됐다.

개인 계좌를 거쳐 이뤄진 회사 결제

베트남으로 들어온 송금의 경우, 검찰은 수출 계약을 근거로 비엣린 계좌에 자금이 입금됐다고 밝혔다. 린은 그중 일부를 인출해 개인 예금 계좌에 넣어 이자를 받고, 예금을 신용장 담보로 사용한 것으로 알려졌다.

신용장은 필요한 서류가 제시되면 은행이 판매자에게 대금을 지급하겠다고 약속하는 수단이다. 이 사건에서는 개인 예금을 담보로 사용한 행위가 유입 자금과 이후 결제에 쓰인 은행 거래를 연결했다. 은행 결제 수단이 존재한다는 사실만으로 기초가 된 무역 거래의 진정성이 입증되는 것은 아니다.

해외 송금의 경우 고객들은 린의 개인 계좌에 돈을 입금한 것으로 알려졌다. 이후 자금을 인출해 회사 계좌에 넣은 뒤 수입품 대금으로 해외에 송금했다. 검찰은 이 같은 절차가 고객 자금을 통상적인 사업 수입과 무역 지출처럼 보이게 했다고 밝혔다.

경찰 경고문은 자금을 5억 동 미만의 송금액으로 나누고, 개인 계좌를 거쳐 이동시키며, ‘물품 대금’이나 ‘USDT 구매’ 같은 모호한 설명을 붙였다고 설명한다. 경찰은 이것이 베트남 중앙은행에 대한 보고를 피하려는 의도였다고 밝혔다. 경고문에는 UPAS 신용장과 전신환(T/T) 결제도 언급돼 있다. 전자는 판매자가 신속히 대금을 받되 구매자가 나중에 지급하는 방식이고, 후자는 은행을 통한 직접 송금이다. 둘 다 적법한 결제 수단이지만, 경찰은 이를 악용했다고 보고 있다.

송금액 대부분을 차지한 비엣린

검찰은 비엣린이 해외로 보낸 금액이 3,550만 달러를 넘고, 가치로는 약 8,135억 동이라고 밝혔다. 또 이 회사가 1,100만 달러가 넘는 자금을 베트남으로 들여왔으며, 그 규모는 약 2,532억 동이라고 설명했다.

반올림한 달러 금액을 기준으로 하면 비엣린은 해외 송금 혐의액 4,020만 달러의 약 88%를 차지했다. 국내 유입액은 1,170만 달러의 약 94%에 해당한다. 이는 두 회사가 비슷한 비중으로 거래를 처리한 것이 아니라, 비엣린이 양방향의 주요 경로였음을 보여준다.

2021년 2월부터 8월까지 릭은 회사 계좌에서 16차례에 걸쳐 969억 동 이상을 인출하고, 린의 개인 계좌에 7차례에 걸쳐 364억 동 이상을 입금한 것으로 알려졌다. 이 거래는 혐의가 제기된 계좌 활동의 일부다. 국경을 넘어간 별도의 금액으로 보고 국제 송금 총액에 더해서는 안 된다.

검찰은 린이 약 3억 동, 코아가 약 4,000만 동을 받았고, 릭은 회계 업무 대가로 월 500만 동을 받았다고 밝혔다. 이들이 개인적으로 얻었다는 혜택은 계좌를 거쳐 처리된 훨씬 큰 금액과는 별개다. 거래 규모가 크다고 해서 피고인 한 명이 송금액 전부를 개인적으로 보유했다는 뜻은 아니다.

퐁럼과 서명자의 논란이 된 역할

2022년 초 린은 비슷한 거래에 퐁럼을 이용하기 시작한 것으로 알려졌다. 정씨의 지시에 따라 멍은 베트남 내 송금인들의 돈을 받기 위해 개인 은행 계좌를 개설한 뒤, 자금을 인출해 퐁럼 계좌에 입금했다.

2022년 5월 13일부터 6월 13일까지 멍의 계좌에는 673억 동이 넘는 돈이 입금됐다. 멍은 해외 송금을 위한 계약 11건에도 서명했다. 검찰은 퐁럼이 473만 달러, 1,102억 동이 넘는 돈을 해외로 송금했고, 69만 9,945달러, 162억 동이 넘는 돈을 국내로 들여왔다고 밝혔다.

회사별 수치는 반올림을 감안하면 사건 전체 수치와 대체로 맞아떨어진다. 해외 송금액으로 제시된 3,550만 달러와 473만 달러를 합하면 4,023만 달러다. 국내 유입액인 1,100만 달러와 69만 9,945달러를 합하면 약 1,170만 달러다. 일부 금액은 제시된 수치를 초과하는 것으로 표현돼 있으므로, 이는 정확한 감사 수치가 아니라 비교를 위한 계산이다.

프엉은 비엣린을 위해 총 3,040만 달러, 약 6,971억 동 규모의 국제 송금 지시서 120건에 서명한 것으로 알려졌다. 그러나 검찰은 프엉이 서류 내용을 몰랐고 대가도 받지 않았다고 밝혔다. 이 설명을 고려하면 프엉의 인지 여부에 관한 검찰 측 설명과 함께, 서명 행위가 어떻게 형사 책임을 뒷받침하는지가 법원의 중요한 쟁점으로 남는다. 보도된 금액은 회사 거래의 일부이지 사건 총액에 더할 별도의 금액이 아니다.

고객 송금에 사용된 무관한 명목

퉁의 회사 비나이컴은 온라인 사업을 운영했고 중국의 AEG 익스프레스 리미티드와 물류 계약을 맺고 있었다. 퉁은 중국 파트너가 조경수 예치금이라는 설명을 붙여 린의 계좌로 송금하라고 지시했다고 말했다.

기록된 송금 명목은 “CHUYEN TIEN DAT CAY CONG TRINH”였다. 퉁은 실제로 나무를 구매한 적은 없다고 말했다. 수사당국은 퉁이 중국 측 거래처에 대금을 지급하기 위해 린의 계좌로 638억 동이 넘는 금액을 보낸 사실을 확인했다. 송금 명목과 실제 사업 목적이 다르다는 점은 은폐 혐의를 뒷받침하는 구체적 정황 가운데 하나다.

양은 중국에서 수입한 절단석과 연마석을 거래했다. 공급업체에 대금을 지급하는 데 어려움을 겪은 뒤, 양은 ‘베트남 전투’라는 위챗 계정에 연락했고 린의 계좌로 돈을 보내라는 안내를 받은 것으로 알려졌다. 2021년 3월부터 8월까지 양은 직원들에게 8차례에 걸쳐 14억 2,000만 동이 넘는 금액을 송금하도록 했다.

고객들의 진술을 보면 혐의가 제기된 조직은 회사 직원들만을 넘어 확장됐다. 물류와 수입 산업재에 관련된 돈이 개인 계좌를 거친 뒤 전자부품 계약을 통해 해외로 지급된 것으로 알려졌다. 검찰은 각 피고인이 이 과정에서 어떤 책임을 졌는지 입증해야 한다.

USDT 거래와 다른 수사는 별도로 진행 중

린의 계좌에는 응우옌 바 남, 부 프엉 타오 등과 연관된 계좌에서 1,400억 동도 입금됐다. 남은 이 돈이 USDT 거래 대금이었다고 말했다. USDT는 미국 달러 가치에 연동되도록 설계된 암호화폐다. 거래 과정에서 매수자와 매도자 사이에 일반 통화로 대금이 오갈 수 있다.

수사당국은 자금 출처를 감추기 위해 암호화폐 거래가 이용됐을 가능성을 보여주는 정황을 확인하고, 해당 자료를 별도 수사를 위해 분리했다. 한 보도는 USDT 구매를 더 큰 송금 구조의 일부로 설명하지만, 이 활동을 별도로 수사하기로 한 것으로 알려진 만큼 관련자 모두에 대한 확정된 판단으로 간주해서는 안 된다.

1,400억 동을 9,238억 동 규모의 해외 송금 총액에 자동으로 더해서는 안 된다. 이는 린의 계좌에 들어온 금액을 가리키며, 공개된 설명만으로는 이 입금액이 기소된 국제 송금과 어느 정도 겹치는지 확인되지 않았다.

수사당국은 국경을 넘는 불법 외화 송금 혐의와 관련해 하이퐁의 푹틴과 하노이의 비엣미에 관한 자료도 분리했다. 보도된 이유는 수사 기간이 종료돼 추가 확인을 별도 수사에 맡겼기 때문이다. 두 회사 모두 7명의 피고인에게 적용된 거래에서 사용된 주요 회사 두 곳으로 언급되지는 않았다.

법적 경고와 주목할 날짜

경찰 경고문은 적법한 일시 수입·재수출과 이를 악용한 행위를 구분한다. 경고문은 2025년 8월 27일자 통합문서 113/VBQH의 상법 제29조를 인용해, 해당 거래를 수입 절차를 거쳐 물품을 베트남으로 들여온 뒤 같은 물품을 수출하는 행위로 정의한다.

경찰은 관련 결제가 외환 규정, 2022년 자금세탁방지법, 관세 및 대외무역 요건을 준수해야 한다고 밝혔다. 경고문은 불법 외화 국경 운송에 관한 형법 제189조와 자금세탁에 관한 제324조를 인용한다. 두 범죄 조항을 모두 언급했다고 해서 7명의 피고인이 두 혐의 모두로 기소됐다는 뜻은 아니다.

혐의가 제기된 송금이 집중된 2021년과 2022년을 포함해 사건은 몇 년에 걸쳐 이어졌다:

• 2019년: 린이 정옌페이를 만난 것으로 알려졌다.
• 2021년: 정씨가 고객을 주선하고 무역 서류 준비를 지시하기 시작한 것으로 알려졌으며, 비엣린이 송금을 처리했다.
• 2021년 2월~8월: 릭이 해당 회사 자금을 인출하고 개인 계좌에 입금한 것으로 알려졌다.
• 2021년 3월~8월: 양이 린의 계좌로 8차례 송금을 주선한 것으로 알려졌다.
• 2022년 초: 린이 비슷한 송금에 퐁럼을 이용하기 시작한 것으로 알려졌다.
• 2022년 5월 13일~6월 13일: 멍의 계좌에 673억 동이 넘는 돈이 입금됐다.
• 2025년 6월 11일: 정씨가 베트남을 떠났다.
• 2026년 7월 30일: 공안부 웹사이트에 하노이 경찰 경고문 게시 날짜가 표시됐다.
• 10월 15일: 1심 재판 예정일로 보도됐으나 연도는 명시되지 않았다.

수사당국은 정씨와 관련해 중국 당국에 협조를 요청했으나, 보도에 언급된 시점까지 답변을 받지 못했다. 정씨 관련 자료는 추가 확인을 위해 분리됐다. 보도된 출입국 기록상 정씨가 베트남을 떠난 사실은 확인되지만, 그것만으로 출국 이유가 밝혀지는 것은 아니다.

경찰 경고문은 기업들이 다른 사람의 대금을 처리하기 위해 법적 지위나 회사 계좌를 빌려주지 말라고 당부했다. 은행에는 서류의 진위 확인, 수입 대금과 이후 12개월 이내의 수출 대금 비교, 의심 거래 신고를 요청했다. 이는 상업 서류와 실제 자금 흐름 사이의 불일치 혐의에 대응하기 위한 권고다.

보도에 따르면 다음 절차는 기소된 7명에 대한 재판이다. 재판 결과와 정씨에 대한 추가 조치, 암호화폐 및 회사 관련 별도 수사의 결론은 검찰 수사를 설명한 보도에서 아직 확인되지 않았다.

핵심 내용

• 비엣린과 퐁럼을 통해 외화를 불법 송금한 혐의로 7명이 기소됐다.
• 검찰은 4,020만 달러 이상이 해외로 나가고 1,170만 달러 이상이 베트남으로 유입됐다고 주장한다.
• 해외 송금액 9,238억 동은 9억 2,380만 달러가 아니다.
• 전자부품 계약, 개인 계좌, 국제 은행 결제 서류가 고객 송금을 위장하는 데 사용된 것으로 알려졌다.
• 비엣린이 제시된 거래액의 대부분을 차지했다.
• 검찰은 프엉이 송금 지시서 120건에 서명했지만 내용을 몰랐고 대가도 받지 않았다고 밝혔다.
• USDT, 정옌페이, 푹틴, 비엣미 관련 수사는 별도로 진행 중이다.
• 1심 재판은 연도 미정인 10월 15일 열릴 예정이라고 보도됐으며, 판결은 아직 나오지 않았다.