싱가포르 법원의 결정
싱가포르 고등법원은 1MDB 스캔들과 관련해 27억 달러의 손해배상을 청구한 민사소송을 각하해 달라는 스탠다드차타드은행의 신청을 기각했다. 이번 판결로 사건은 싱가포르에서 심리될 수 있게 됐으며, 10년 전 말레이시아 국영기금에서 유용됐다고 주장하는 자금을 되찾으려는 청산인들은 이를 환영했다. 은행은 항소하겠다고 밝혔다.
목차
법원의 이번 판결은 책임 소재를 결정한 것이 아니다. 소송 각하 신청은 청구가 명백히 성립할 수 없거나 합리적인 소송 원인을 제시하지 못할 경우 피고가 재판부에 사건을 조기에 종결해 달라고 요청하는 예비 절차다. 소송을 계속 진행하도록 한 법원은 증거를 통해 혐의를 검증해야 한다는 뜻을 나타냈다. 당사자들은 이제 증거개시 절차로 넘어가며, 항소가 받아들여지지 않는 한 본안 심리가 열릴 예정이다.
원고와 청구 내용
이번 소송은 과거 조사에서 금융업자 로택조(조 로우)와 그의 측근 에릭 탄과 연계된 것으로 거론된 영국령 버진아일랜드 소재 법인 3곳, 알센 챈스 홀딩스, 블랙스톤 아시아 리얼에스테이트 파트너스, 브라이트스톤 주얼리를 대리하는 청산인들이 제기했다. 현재 청산 절차를 밟고 있는 이들 회사는 2009년부터 2013년까지 27억 달러가 넘는 손실을 입었다고 주장한다.
소장에 따르면 스탠다드차타드는 도난 자금의 출처와 목적지를 감추는 100건 이상의 은행 내 계좌이체를 허용하고, 명백한 경고 신호를 무시했으며, 싱가포르의 자금세탁 방지 규정과 고객확인 의무를 이행하지 않았다. 청산인들은 계좌를 거쳐간 공적 자금 약 2,000만 싱가포르달러의 손실도 제기했다.
청산인들이 지목한 자금 흐름에는 블랙스톤 아시아에서 당시 총리였던 나집 라작의 개인 계좌로 이체된 약 1억5,000만 달러와 알센 챈스, 블랙스톤 아시아, 브라이트스톤 명의 계좌에서 명품 판매업체에 지급된 대금이 포함된다. 청산인들은 나집의 부인 로스마 만소르를 위한 구매액이 1억3,500만 달러를 넘었으며, 여기에는 보석상과 시계 판매업체, 가방 판매업체로 흘러간 7,700만 달러가 포함된다고 밝혔다. 이 수치는 1MDB 자금 유용 의혹과 관련해 가장 잘 알려진 지출 패턴 일부를 추적한 것이다.
크롤의 앤절라 바크하우스와 토니 슈클라를 포함한 청산인들은 2025년 6월 싱가포르에서 소송을 제기했다. 이들은 고위험 고객과 정치적 주요 인물(PEP)을 심사하는 데 있어 은행의 계좌 및 이체 관리가 규제상 기대 수준에 미치지 못했다고 주장한다.
스탠다드차타드의 반응
스탠다드차타드는 혐의를 부인한다. 은행은 청구에 근거가 없고, 자금을 직접 유용한 페이퍼컴퍼니들이 제기한 것이라고 주장한다. 또 2013년 초 계좌를 폐쇄하기 전에 해당 계좌의 활동을 당국에 신고했다고 밝혔다. 은행은 금융 범죄를 적발하고 억제하기 위한 통제 시스템에 투자하고 있으며 고등법원 결정에 항소할 것이라고 말했다.
싱가포르 중앙은행인 싱가포르통화청(MAS)은 2016년 1MDB 관련 자금 흐름과 관련한 규정 위반으로 스탠다드차타드 현지 법인에 520만 싱가포르달러의 벌금을 부과했다. MAS는 같은 스캔들과 관련해 다른 여러 금융기관에도 제재를 가하고, 심각한 관리 부실을 이유로 프라이빗뱅크 2곳의 영업을 중단시켰다. 이후 금융권 전반에서 대대적인 제재 조치와 규정 준수 체계 강화가 뒤따랐다.
항소심 법원이 절차 중단을 명령하지 않는 한 항소와 함께 사건 관리 절차도 진행된다. 은행은 강력히 대응을 이어가겠다고 밝혔다.
이번 소송이 말레이시아의 자산 회수 노력에 중요한 이유
말레이시아는 1말레이시아개발공사(1MDB)에서 유용된 것으로 알려진 자금을 추적하고 되찾기 위해 수년간 노력해 왔다. 당국은 2009년부터 2014년까지 약 45억 달러가 빼돌려졌다고 주장한다. 말레이시아 당국자들은 2024년 2월까지 합의, 자산 매각, 여러 관할권에서의 압류를 통해 약 290억 링깃, 미화 약 70억1,000만 달러를 회수했다고 밝혔다.
금융기관이 의심스러운 자금 흐름을 가능하게 했거나 경고 신호에 대응하지 않았다는 청구인들의 주장은 은행을 상대로 한 소송을 추가 자금 회수 경로로 만든다. 고등법원의 이번 결정은 그러한 주장이 입증됐다는 뜻이 아니다. 원래 자금 흐름의 중심지였던 싱가포르에서 주장을 검증할 길을 열어둔 것이다.
이번 판결은 2018년 이전 거래와 관련해 외국 청산인들이 특정 부인권 청구를 제기하지 못하도록 제한한 별도의 고등법원 결정과도 맞물려 있다. 그러나 이번 소송은 성격이 다르다. 오래된 거래를 국경 간 도산 규정에 따라 되돌리려는 외국 청산인이 아니라, 관련 계좌를 보유했던 회사들의 청산인이 제기한 소송이다. 이 차이는 이번 소송이 다음 단계로 넘어갈 수 있는 이유를 설명해 준다.
1MDB 스캔들 간략한 배경
1MDB는 2009년 국영 투자기금으로 설립됐다. 이후 미국과 다른 나라의 수사당국은 여러 금융 중심지의 페이퍼컴퍼니와 은행 계좌를 거친 대규모 자금 유용이 있었다고 밝혔다. 최소 6개국의 검찰과 규제 당국이 수사에 착수했으며, 고위 당국자들과 금융업계 인사들이 연루됐다.
총리 재임 당시 1MDB 자문위원장을 맡았던 나집 라작은 1MDB의 전 자회사 SRC 인터내셔널과 관련된 사건에서 말레이시아 최고법원이 유죄 판결을 확정한 뒤 복역 중이다. 사면위원회는 그의 12년 형을 6년으로 감형했다. 나집은 줄곧 잘못을 부인해 왔다. 여러 사건의 증거와 제출 문서에는 1MDB 운영 기간 중 거액이 그의 개인 계좌로 이체된 정황이 담겨 있다.
이 계획을 주도한 혐의를 받는 금융업자 조 로우는 여전히 도피 중이다. 이번 스캔들은 세계 금융기관에 큰 파장을 일으켰다. 싱가포르 당국은 심각한 규정 준수 실패를 이유로 BSI은행을 폐쇄하고 팰컨 프라이빗뱅크에 시장 철수를 명령했다. 골드만삭스는 2020년 말레이시아와 39억 달러 규모의 합의에 도달했으며, 전직 임원 팀 레이스너와 로저 응은 1MDB 채권 거래 관련 사건에서 유죄 판결을 받았다.
싱가포르 소송의 향후 전망
스탠다드차타드는 항소법원에 판결에 대한 이의를 제기할 계획이다. 싱가포르 항소심은 일반적으로 청구가 법적으로 인정되는 소송 원인을 제시하는지, 소송 내용이 남용적인지, 또는 소멸시효 규정에 따라 소송이 금지되는지 등 법률 쟁점을 다룬다. 은행이 승소하면 청구 범위가 축소되거나 소송이 기각될 수 있다. 항소가 기각되면 사건은 증거개시와 재판으로 진행된다.
증거개시 과정에서는 계좌 기록, 내부 경보, 이메일, 의심거래 보고서, 계좌 개설과 모니터링 및 폐쇄 관련 의사결정 기록 등이 검토될 가능성이 크다. 원고 측은 은행이 규제상 또는 보통법상 의무를 위반했거나 고의로 불법 행위를 지원했음을 입증하려 할 것이다. 은행은 당국에 보고하고 적시에 조치했으며, 청구된 손실에 책임이 없다고 반박할 전망이다.
이처럼 규모가 큰 민사소송은 대개 수개월 이상 걸린다. 합의는 언제든 가능하다. 법원이 최종적으로 책임을 인정하면 손해배상액은 이자와 경우에 따라 소송 비용을 더해 청구된 손실액에 맞춰질 수 있다. 판결에는 항소가 제기될 수 있다. 보험사가 운영상 실패와 관련된 손실 일부를 보상하는 경우도 있지만, 보장 여부는 보험 약관과 고의 또는 인지 여부에 관한 판단에 달려 있다.
의심스러운 자금 흐름에 대한 은행의 대응 기준
싱가포르 은행은 고객의 신원과 사업 성격, 고객이 초래하는 위험을 파악해야 한다. 이를 고객알기제도(KYC) 및 고객확인(CDD)이라고 한다. 정치적 주요 인물처럼 위험도가 높은 고객에게는 강화된 확인 절차와 지속적인 모니터링이 요구된다. 이는 은행 계좌가 자금세탁이나 테러 자금 조달에 이용되는 것을 막기 위한 것이다.
거래 모니터링 시스템은 자금 흐름의 패턴을 탐지한다. 큰 단위의 반올림 금액 이체, 짧은 시간 안에 돈이 계좌를 거쳐 빠져나가는 거래, 실질적인 사업 목적이 거의 없는 다수 계좌의 이용, 계좌 보유자의 신고된 특성과 맞지 않는 명품 판매업체에 대한 지급, 자금 경로를 감추려는 것으로 보이는 대규모 은행 내 이체 등이 경고 신호가 될 수 있다. 경보가 발생하면 은행은 조사하고, 필요할 경우 당국에 의심거래를 신고하며, 경우에 따라 계좌를 동결하거나 폐쇄해야 한다.
규정 준수 프로그램에는 직원 교육과 독립적인 검사, 명확한 보고 및 상향 보고 절차가 필요하다. 1MDB 사건 이후 페이퍼컴퍼니 심사와 실소유자 확인 절차가 강화됐다. 싱가포르 MAS는 은행을 대상으로 한 MAS 고시 626 등 세부 고시와 지침을 발표해 관련 요건을 규정하고 있다. 금융기관은 법 집행기관의 국경 간 요청에도 협조해야 한다.
싱가포르의 역할과 역내 상황
주요 금융 허브인 싱가포르는 1MDB 자금 일부가 이동하는 경유지가 됐다. 이에 대응해 검찰과 경찰, MAS는 자산 압류와 행정 조치를 취했고, 법원은 스캔들과 관련된 민사 및 형사 사건을 다뤄 왔다. 말레이시아와 미국, 스위스 및 다른 관할권과의 공조는 자산 회수 노력에서 지속적으로 중요한 부분을 차지해 왔다.
스탠다드차타드를 상대로 한 이번 소송으로 1MDB 관련 법인 계좌를 취급한 은행의 책임을 따지는 데 있어 싱가포르는 계속 핵심적인 역할을 하게 됐다. 항소 처리와 증거 관리 과정은 금융업계 전반의 규정 준수 담당자와 법무팀이 면밀히 지켜볼 전망이다.
핵심 내용
- 싱가포르 고등법원은 1MDB와 관련한 27억 달러 규모 청구를 각하해 달라는 스탠다드차타드의 신청을 기각해 소송이 계속 진행되도록 했다.
- 알센 챈스, 블랙스톤 아시아 리얼에스테이트 파트너스, 브라이트스톤 주얼리의 청산인들은 은행이 2009년부터 2013년까지 100건이 넘는 은행 내 이체를 허용하고 경고 신호를 무시했다고 주장한다.
- 소장에는 나집 라작의 개인 계좌로 이체된 약 1억5,000만 달러와 로스마 만소르를 위한 1억3,500만 달러 이상의 명품 구매가 언급됐다.
- 스탠다드차타드는 책임을 부인하며, 해당 활동을 당국에 신고하고 2013년 초까지 계좌를 폐쇄했다고 밝혔다. 은행은 항소할 계획이다.
- 말레이시아는 2019년 이후 1MDB 관련 자산 약 290억 링깃을 회수했다고 밝혔으며, 여러 국가에서 관련 조치가 진행되고 있다.
- 싱가포르 MAS는 2016년 1MDB 관련 규정 위반으로 스탠다드차타드에 520만 싱가포르달러의 벌금을 부과했다. 다른 은행들도 벌금을 내거나 시장에서 철수했다.
- 법원의 결정은 본안에 대한 판단이 아닌 절차상 결정이며, 항소가 받아들여지지 않으면 사건은 증거개시 단계로 넘어간다.
