태국 경찰, ETO TH 사기 수사로 39명 체포…5억 바트 넘는 자산 압수

법인 계좌 13개가 드러낸 더 넓은 조직망

태국 경찰은 법인 은행 계좌 13개를 통한 투자 사기 의혹을 추적한 뒤 용의자 39명을 체포하고 5억 바트가 넘는 자산을 압수하거나 동결했다고 발표했다. 수사관들은 해당 계좌를 신고 피해액이 1억7,300만 바트를 넘는 74건과 연결했다. 수사는 피해자 2명이 입은 정확히 26,511,804.66바트의 피해를 처음 조사하면서 시작됐다.

중앙수사국(CIB)과 사이버 사기 방지 센터(ACSC)는 2026년 10월 13일 브리핑에서 ‘안티 스캠 매트릭스 작전’을 설명했다. 수색은 11개 주 27곳에서 진행됐다. 경찰은 공조 단속의 정확한 날짜를 공개하지 않았으므로, 브리핑 날짜를 모든 수색이 이뤄진 날짜로 봐서는 안 된다.

수사의 핵심은 경찰이 가짜 주식 거래 플랫폼으로 설명한 애플리케이션 ETO TH와 관련 웹사이트 eto-th.com이다. 수사관들은 피해자들이 화면에서 수익이 난 것처럼 보았지만, 운영자들이 요구한 추가 수수료를 내고도 돈을 인출하지 못했다고 주장한다.

가장 큰 수치들은 수사의 서로 다른 부분을 가리킨다. 1억7,300만 바트는 법인 계좌와 관련해 신고된 피해액이고, 압수 자산은 5억 바트를 넘는다. 중국인 용의자 한 명은 2022년부터 최소 30억 바트 규모의 자금세탁 거래를 처리했다고 진술한 것으로 알려졌다. 이 금액들은 서로 바꿔 쓸 수 있는 수치가 아니며, 경찰은 압수 자산이 모두 확인된 74건에서 나온 것이라고 입증하지 않았다.

비자 확인에서 나온 수사 단서

경찰은 ACSC가 태국 프리빌리지 비자를 보유한 외국인의 이름을 태국 온라인 경찰 신고 시스템에 기록된 민원과 대조했다고 밝혔다. 이 과정에서 사기 피해자들이 이전에 송금한 계좌로부터 자금을 받은 것으로 의심되는 중국인 비자 소지자들의 은행 계좌가 확인됐다.

ACSC는 송금 내역을 추적하고 자금을 취급한 사람들을 파악하도록 범죄진압국에 지시했다. 수사에 대한 상세 설명에는 5개월 넘게 진행된 작업이 담겼으며, 조사 대상인 더 넓은 조직망에 포함된 태국 프리빌리지 비자 소지자 9명이 언급됐다. 이 숫자가 체포된 중국인 8명 모두를 포함한다는 뜻은 아니다.

경찰청 차장인 찌라폽 부리뎃 경찰 중장은 중앙수사국장 낫타삭 차오와나사이 경찰 중장과 함께 수사 결과를 발표했다. 대부분의 보도는 찌라폽을 ACSC 부국장으로 소개했지만, 한 보도는 그를 센터장으로 설명했다.

비자 확인은 수사 단서였을 뿐 태국 프리빌리지 비자를 보유했다는 사실 자체가 의심스럽다는 증거는 아니다. 경찰은 기존 심사 체계가 있었으며, 구체적인 범죄 신고와 대조한 송금 내역이 수사에 착수하는 계기가 됐다고 밝혔다.

피해자들은 어떻게 ETO TH에 유인됐나

범죄진압국 제5부대 소속 조사관인 촌깐 부라파까 경찰 소령 대행은 주식 투자로 높은 수익을 약속하는 페이스북 광고에서 시작된 모집 과정을 설명했다. 광고는 투자를 블록 트레이딩으로 소개했다. 정상적인 금융에서 블록 거래는 증권의 대규모 거래를 뜻한다. 이 용어를 사용했다고 해서 해당 플랫폼이 실제로 그런 거래를 한다는 뜻은 아니다.

광고를 클릭한 사람들은 라인(Line) 대화와 단체방으로 안내됐다. 수사관들은 사기 조직이 운영한 계정들이 동료 투자자인 것처럼 행세해 서비스에 대한 신뢰가 형성된 활발한 투자자 커뮤니티처럼 보이게 했다고 밝혔다.

더 상세한 설명에는 ‘관리자 깐(Admin Kan)’이라는 이름을 쓴 투자 자문가와 ‘선생님 토이(Teacher Toy)’라는 이름을 쓴 강사가 등장한다. 피해자들은 줌(Zoom) 투자 강의에 초대됐으며, 강사는 카메라를 켜지 않은 채 설명한 것으로 알려졌다. 또 다른 가짜 투자 파트너들은 직접 만나지 않고 라인을 통해 피해자들에게 연락했다.

피해자들은 eto-th.com에서 포트폴리오를 등록하고 ETO TH를 내려받도록 권유받았다. 애플리케이션에는 투자 잔액과 수익이 난 것처럼 보이는 금액이 표시됐다. 경찰은 이 화면이 실제 투자 사실을 보여준 것이 아니라 거래 활동을 모의한 것이라고 주장한다.

이후 돈은 조직이 통제한 것으로 의심되는 법인 은행 계좌 13개로 송금됐다. 피해자들이 투자금이나 화면에 표시된 수익을 인출하려 하자 분석팀에 추가 수수료를 내라는 요구를 받았다. 추가로 돈을 내도 자금을 찾을 수 없었고, 더 많은 돈을 요구하는 일이 이어졌다.

피해자 2명에 대한 수사가 74건으로 확대

피해자 2명의 상세 피해액은 26,511,804.66바트였다. 다른 보도들은 이를 2,650만 바트 초과 또는 2,651만 바트로 반올림해 전했다. 이 수치들은 같은 초기 사례를 설명하는 것이며, 서로 다른 피해액으로 합산해서는 안 된다.

수취 계좌를 확인한 결과 신고 피해액이 총 1억7,300만 바트를 넘는 74건이 추가로 확인됐다. 보수적인 기준으로 1억7,300만 바트를 적용해도 확대된 피해액은 초기 피해자 2명의 피해액보다 6.5배가 넘는다. 이는 공통 수취 계좌를 조사하면서 최초 수사의 계기가 된 신고를 넘어 수사가 확대됐음을 보여준다.

74라는 수치는 사건 건수를 가리킨다. 한 사건에 여러 사람이 연루될 수 있으므로 경찰 발표만으로는 피해자가 정확히 74명이라고 단정할 수 없다. 개별 피해액이나 발생 날짜에 대한 완전한 내역도 공개되지 않았다.

수사는 여러 시기에 걸쳐 진행됐다:

• 2022년 이후: 중국인 용의자 한 명은 캄보디아 포이펫의 사기 단지에 있는 상급 조직원을 위해 최소 30억 바트를 세탁했다고 진술한 것으로 알려졌다.
• 단속 전: 수사관들은 5개월 넘게 송금을 추적하고 관련된 것으로 의심되는 인물들을 파악했다.
• 2026년 10월 13일: 경찰은 39명 체포, 27곳 수색, 5억 바트가 넘는 자산 압수 또는 동결을 발표했다.
• 브리핑 당시: 경찰은 추가 용의자와 재산 관계, 비자 기록에 대한 수사가 계속되고 있다고 밝혔다.

영장 71건, 체포 39명

작전에 대한 상세 설명에 따르면 형사법원은 71명에 대한 체포영장을 발부했다. 이들은 태국인 41명, 중국인 21명, 미얀마인 3명, 라오스인 5명, 바누아투인 1명으로 구성됐다.

경찰은 태국인 30명, 중국인 8명, 미얀마인 1명을 체포했다. 영장에 적힌 나머지 32명 가운데 22명은 해외에 있고, 6명은 관련 없는 다른 사건으로 이미 수감 중이며, 4명은 태국 내에 숨어 있는 것으로 추정됐다. 이미 수감된 6명을 도주자로 분류해서는 안 된다.

혐의에는 공중에 대한 공동 사기, 사칭 사기, 컴퓨터 시스템에 허위 정보 입력, 자금세탁 공모, 공동 자금세탁 등이 포함된다. 이는 수사 중인 혐의이며 유죄 판결이 아니다.

수색은 방콕, 치앙마이, 치앙라이, 사뭇쁘라깐, 사라부리, 싱부리, 나콘빠톰, 촌부리, 깔라신, 나라티왓, 라농에서 이뤄졌다. 경찰은 중국인과 다른 의심 가담자들의 연관성을 계속 조사하고 있다고 밝혔다. 후속 심리 날짜나 수사 완료 시한은 발표되지 않았다.

현금·결제망·USDT로 이동한 자금

범죄진압국 제5부대 부부대장 사란 스리팍 경찰 중령은 범죄 수익을 옮긴 것으로 의심되는 여러 경로를 설명했다. 자금은 추가 은행 계좌를 거쳐 송금되거나 지점 또는 현금자동입출금기에서 인출됐고, 비공식 송금·환전망을 통해 이동하거나 결제 게이트웨이를 거쳤다.

결제 게이트웨이는 고객과 사업자 사이의 결제를 처리하는 서비스다. 상세 설명 한 건에는 2C2P Thailand를 통한 거래가 언급됐지만, 이 업체의 위법 행위를 입증한 것은 아니다. 용의자들이 금융 서비스를 이용했다는 의혹과 해당 서비스 운영자가 범죄에 가담했는지는 별개의 문제다.

수사관들은 자금이 테더(USDT)로 전환된 뒤 여러 디지털 지갑을 거쳐 송금됐다고도 밝혔다. USDT는 미국 달러 가치에 연동되도록 설계된 디지털 토큰이다. 은행 예금, 현금, 디지털 토큰 사이에서 자금을 이동하면 최종 수취인과 최초 피해자 송금의 연결을 파악하기가 더 어려워질 수 있다.

경찰은 소유자가 확인되지 않은 지갑도 설명했다. 여기에는 거래소가 보관하는 대신 사용자가 직접 관리하는 지갑도 포함됐다. 이런 지갑이 본질적으로 익명성이 보장되거나 추적 불가능한 것은 아니다. 주소를 통제하는 사람을 확인하려면 추가 증거가 필요할 수 있지만, 블록체인 거래 기록으로 송금 경로를 추적할 수 있다.

사란은 블록체인 확인 결과 디지털 자산이 합법적으로 운영되는 거래소를 통해 다시 바트화됐다고 말했다. 그는 해당 거래소들이 의심 범죄에 관여하지 않았으며 용의자들이 환전을 위해 이용자로 등록했다고 명확히 밝혔다.

전환된 바트화는 세 가지 용도로 쓰인 것으로 의심된다. 사기 운영 자금을 대고 다른 피해자에게 초기 지급을 해 신뢰를 쌓는 데 사용됐으며, 약속된 장소에서 전달할 현금을 마련하고, 고급 부동산을 매입하거나 장기 임차하는 데도 쓰였다. 현금 전달은 한 번에 수백만 바트 규모로 이뤄지기도 한 것으로 알려졌다.

압수 자산에서 큰 비중 차지한 고급 부동산

경찰은 가치가 3억3,000만 바트를 넘는 고급 주택 또는 부동산 8곳, 가치가 9,000만 바트를 넘는 부동산 서류와 콘도 보유분, 방콕 끄룽텝 끄리타 지역의 추가 주택 2채(가치 6,000만 바트 초과)를 목록에 올렸다.

부동산 내역은 보도마다 다르다. 한 보도는 9,000만 바트 규모 항목을 라마 9 지역의 콘도 한 채로 설명한다. 더 상세한 목록에는 사뭇쁘라깐의 토지 소유권 서류와 라마 9의 콘도 3채가 적혀 있다. 간략한 목록에는 부동산 10건이 언급됐지만 소유권 서류를 어떻게 계산했는지는 충분히 설명하지 않았다.

주요 부동산 세 범주가 서로 별개라면, 차량과 현금, 기타 귀중품을 포함하기 전에도 명시된 가치는 4억8,000만 바트를 넘는다. 다만 설명이 서로 다르므로 수사관의 추가 확인 없이 목록을 합산해 확정적인 부동산 수를 산출해서는 안 된다.

경찰은 포르쉐 카이엔, 렉서스 LM300h, 토요타 알파드, 테슬라 모델 Y, 지커 009, 메르세데스-벤츠 C300e 등이 포함된 차량 10대도 압수했다. 현금과 외화는 총 약 4,202,700바트로, 태국 바트화 약 3,553,235바트와 가치 649,465바트 상당의 외화 지폐로 구성됐다.

디지털 자산 목록에는 수사관이 약 838,885.60바트로 평가한 24,960 USDT가 포함됐다. 그 밖에 보석, 시계, 명품 가방 등 귀중품 87점과 전자기기 24점도 압수된 것으로 알려졌다. 경찰은 휴대전화, 통장, 결제 카드, 하드웨어 지갑 등을 포함해 155개 물품으로 구성된 증거 목록 32개 항목도 별도로 설명했다. 목록이 서로 중복될 수 있으므로 별도 합계로 더해서는 안 된다.

포이펫 관련 의혹, 소유권 문제는 미해결

경찰은 중국인 용의자 한 명이 캄보디아 포이펫의 사기 단지에 있는 상급 조직원을 위해 2022년부터 최소 30억 바트를 세탁했다고 진술했다고 밝혔다. 다른 중국인 용의자 일부도 그곳의 사기 조직 책임자들과 연계된 자금을 세탁했다고 시인한 것으로 알려졌다.

30억 바트는 여러 해에 걸친 자금세탁 의혹의 규모를 나타내며 ETO TH만의 확인된 피해 총액이 아니다. 회수된 금액을 뜻하는 것도 아니다. 해당 자금과 구체적인 피해자 및 거래의 연관성을 입증하려면 보도된 진술 외에 추가 증거가 필요하다.

부동산 소유권도 아직 풀리지 않은 쟁점이다. 수사관들은 매입이나 장기 임차 비용을 치르는 데 사용된 송금을 설명하면서도, 용의자와 압수된 고급 부동산의 실제 소유자 또는 거주자로 지목된 사람들 사이의 직접적인 금전 관계는 확인되지 않았다고 밝혔다.

이 발언들은 수사의 서로 다른 단계를 가리킨다. 부동산 거래로 들어간 돈을 추적했다고 해서 해당 부동산과 관련된 모든 사람의 인식이나 가담이 자동으로 입증되는 것은 아니다. 경찰은 서로 알지 못했던 사람들을 내세운 차명 소유 의혹을 설명했지만, 개별 소유자와 거주자의 역할은 계속 조사 중이다.

자산 압수 또는 동결 자체가 유죄를 입증하거나 피해 변제를 보장하지는 않는다. 경찰은 보상 일정이나 최종 몰수 결정, 회수 자산을 청구인에게 배분하는 방식도 발표하지 않았다.

단속 후 비자 심사 검토와 사기 경고

찌라폽은 ACSC가 관련 기관을 모아 태국 프리빌리지 심사를 강화하고 이미 비자를 받은 사람들에 대한 과거 기록 점검을 진행하고 있다고 밝혔다. 기관 간 협의가 예정된 것인지 이미 시작된 것인지는 보도마다 다르지만, 확정된 규정이나 시행일을 설명한 보도는 없었다.

그는 온라인 사기로 인한 하루 피해 신고액이 최근 1~2개월 사이 약 1억 바트에서 3,000만 바트 초과 수준으로 줄었다고도 말했다. 한 보도는 최근 수치를 약 3,000만 바트로 반올림했다. 반올림된 수치를 적용하면 약 70% 감소한 셈이지만, 더 정확한 표현을 기준으로 하면 감소 폭은 다소 작다.

이는 경찰이 제시한 전국 단위 수치로, 안티 스캠 매트릭스 작전만의 성과를 나타내지는 않는다. 찌라폽은 지속적인 단속이 개선에 기여했다고 했지만, 새로운 사건이 계속 발생해 감소 폭이 충분하지 않다고 밝혔다.

찌라폽은 주변국의 사기 조직들이 단속 발표에도 활동을 이어가며 대형 단지에서 상업용 건물, 콘도, 개인 주택으로 거점을 옮기고 있다고 말했다. 2년 차에 접어든 ACSC는 외국 당국과의 협력 강화를 추진하고 있다.

경찰은 투자자들에게 기업과 금융 서비스 제공업체가 태국 증권거래위원회의 관련 면허나 승인을 받았는지 확인하라고 당부했다. 다른 사람을 위해 은행 계좌를 개설하는 대가를 받거나 회사 등록에 자신의 이름을 빌려주는 행위도 자금세탁 혐의에 노출될 수 있다며 경고했다.

그 밖에 가짜 홍수 구호 등록 링크와 경찰을 사칭하는 전화에 대한 경고도 나왔다. 경찰은 전화나 영상 통화로 심문하거나 은행 계좌의 돈을 조사하지 않는다고 거듭 밝혔다. ETO TH 사건이 주는 핵심 경고는 분명하다. 애플리케이션에 수익 잔액이 표시됐다고 해서 피해자가 돈을 되찾을 수 있는 것은 아니다.

핵심 내용

• 경찰은 태국 11개 주 27곳을 수색한 뒤 39명을 체포했다고 발표했다.
• 법인 계좌 13개를 확인해 신고 피해액이 1억7,300만 바트를 넘는 74건을 파악했다.
• 초기 피해자 2명은 ETO TH 투자 사기 의혹으로 총 26,511,804.66바트를 잃었다.
• 압수 또는 동결된 자산 가치는 5억 바트를 넘지만 부동산 목록은 서로 다르다.
• 중국인 용의자 한 명은 포이펫 사기 단지의 조직원을 위해 2022년부터 최소 30억 바트를 세탁했다고 진술한 것으로 알려졌다.
• 영장에 이름이 오른 71명 가운데 22명은 해외에 있고, 6명은 다른 사건으로 수감 중이며, 4명은 태국 내에 숨어 있는 것으로 알려졌다.
• 부동산 소유권 관계, 추가 체포, 태국 프리빌리지 심사 변경은 계속 수사 또는 검토 중이다.